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數字會說話 定期定額基金長期致勝率高 字體:正常放大
 

童話寓言裡,有許多和投資理財精神一致的故事,像是耳熟能詳的龜兔賽跑,就證明即使一開始輸也不算輸,持之以恆的耐力才是抵達終點的關鍵。投資理財是一項耐力賽,採取定期定額策略,能弭平金融市場很多考驗,同時能分散投入本錢的壓力,每月存一點,日積月累就是一筆財富。

 

走過金融海嘯十年 定期定額策略仍有所獲

 

定期定額策略雖然稱為「懶人投資法」,但精選標的、耐力夠、穩穩買,儘管是在市場相對被看空的時候進場,最後收割的成果可能出乎意料。

 

今年適逢金融海嘯各類資產觸底反彈的十周年,回顧國內核內逾千檔基金這十年來的表現(理柏資訊統計),在125個基金類型中,共計有十個類型的基金平均報酬率超過六成,其中資訊科技股票型基金繳出將近翻倍的報酬率居冠,而事件首當其衝的美股走過低谷,定期定額該類型基金的平均報酬率也有70%,多少驗證勇於低檔進場承接並長期投資的回報。

 

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選對趨勢循環 長期投資掌握時機

 

然而在125個基金類型裡,同期間定期定額平均報酬率也非人人皆贏家,有14個組別出現虧損,可見執行這項策略要成功,挑選基金的功力就相形重要。選擇長期趨勢向上的標的才能提高回報的機率,其中震盪向上的市場走勢,又優於一路直上者,主要是震盪期間低檔進場,同樣的本錢卻能累積更多單位數,但若選到前景趨勢向下,無論如何低檔攤平也很難上演逆轉勝。

 

另外,定期定額基金要有獲利,不只要選對標的,入袋為安的時點也很重要,以上述表現最佳的資訊科技股票型基金為例,去年底全球股市驟跌,截至12月底的報酬率將近78%,但事隔一個月,市場氣氛又轉趨正向,該類型基金定期定額的績效則躍升至約96%,類似的現象也發生在其他類型基金之上,顯示定期定額贖回的時間點也與長期投資報酬率有高度相關,一旦市場的長期展望是向上,切莫讓短線的回檔修正成為理財的絆腳石。

 

 


【 2019-03-26 聯合新聞網 】
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